Consultanță financiară
Analiză cantitativă a structurii de active, modelare de scenarii la orizonturi de 10–25 de ani și selecție de instrumente cu lichiditate, randament și risc calibrate la obiectivele declarate ale clientului.
Echipa AdvisoryScale
Oamenii care stau în spatele fiecărei strategii
O echipă mică, specializată, fără nicio legătură cu distribuția de produse financiare.
Specializare îngustă, expertiză reală
AdvisoryScale nu este o firmă de consultanță generalistă. Cele trei persoane din nucleul echipei au un singur domeniu de focalizare: protecția și conservarea patrimoniului pe termen lung. Această specializare îngustă înseamnă că nu lucrăm cu orice client și că nu oferim servicii în afara acestui perimetru — dar înseamnă și că cei care lucrează cu noi beneficiază de un nivel de profunzime pe care o firmă cu zece specialiști în douăzeci de domenii nu îl poate atinge. Echipa combină expertiză în drept patrimonial și succesoral, analiză financiară cantitativă și cunoaștere directă a reglementărilor românești și europene aplicabile.
Profilurile echipei
Trei arii de competență complementare, care acoperă întregul ciclu al consultanței patrimoniale.
Drept patrimonial și succesoral
Proiectarea și implementarea structurilor juridice de protecție: holdinguri, contracte de uzufruct, testamente și pacte succesorale, mandate de reprezentare patrimonială — cu atenție la interacțiunea cu legislația fiscală în vigoare.
Conformitate și reglementare
Monitorizarea modificărilor legislative românești și europene relevante pentru patrimonii private: Directiva DAC6, FATCA, CRS, modificări ANAF — pentru ca structura ta să rămână conformă fără intervenții reactive costisitoare.
Cum lucrăm — procesul, nu doar rezultatul
Fiecare angajament începe cu o sesiune de cartografiere patrimonială de 90 de minute, în care documentăm structura curentă a activelor, pasivelor, entităților juridice implicate și obiectivele declarate pe termen lung. Pe baza acestui diagnostic, formulăm o propunere scrisă detaliată — nu o ofertă de produs, ci o hartă a opțiunilor disponibile cu avantajele, limitele și costurile fiecăreia. Clientul decide ce implementăm și în ce ritm. Ulterior, relația continuă prin revizuiri periodice și acces direct la echipă pentru întrebări punctuale. Nu lucrăm cu mai mult de 40 de clienți activi simultan, pentru a menține calitatea interacțiunii.
„Ceea ce apreciez cel mai mult este că nu am simțit niciodată că mi se vinde ceva. Am primit o analiză clară, opțiunile au fost prezentate cu limitele lor reale și am ales eu ce implementez. E o abordare rară în piața de servicii financiare din România.”
Radu Constantin, director general, Brașov
Vrei să verifici dacă stilul nostru de lucru se potrivește nevoilor tale?
Programează o discuție de 45 de minute cu un membru al echipei — fără prezentări de vânzare, fără materiale promoționale.
Contactează echipa